Pilier 6 : Écosystème collaboratif
Une intégration simple des innovations du marché et via le réseau de partenaires de confiance d’Alfa.
Fondé sur six piliers, Alfa Systems 6 aide les sociétés proposant des services financiers à surmonter les défis majeurs auxquels elles sont confrontées et à saisir les opportunités qui s’offrent à elles.
Pourquoi un Écosystème collaboratif est-il important ?
L’Écosystème collaboratif d’Alfa Systems 6 permet aux clients de bénéficier de l’expertise d’Alfa pour trouver et intégrer de nouvelles technologies, afin de facilement créer des solutions entièrement personnalisées.
Permettant à Alfa Systems et à ses clients de disposer de solutions à haute valeur ajoutée, l’Écosystème collaboratif est conçu pour :
- Permettre un accès efficace aux nouvelles technologies : en vous appuyant sur le vaste catalogue d’interfaces API REST d’Alfa, sur des SPIs efficaces et sur une technologie de transfert de données de pointe, vous serez en mesure d’intégrer facilement de nouveaux logiciels et services à la plate-forme centrale Alfa Systems 6. En travaillant avec nos architectes et nos partenaires accrédités, vous pourrez implémenter des intégrations basées sur une technologie de pointe et créer votre propre plate-forme personnalisée, tout en contribuant à stimuler l’innovation au sein de votre entreprise.
- Tirer parti de l’expertise d’Alfa : le réseau de consultants et d’experts techniques d’Alfa collabore pour constituer une importante base de connaissances tirée d’études de cas et de solutions d’intégration, qui aide les clients à affiner leurs choix et à comprendre les meilleures pratiques.
- Accéder à des ressources locales à la fois formées et bien informées : l’écosystème de partenariat d’Alfa va au-delà des collaborations logicielles. Nos partenariats d’implémentation offrent aux clients l’accès à des ressources locales entièrement formées à la configuration et aux processus d’Alfa Systems, améliorées par AskThea, l’assistant d’IA d’Alfa.
Voir l’Écosystème collaboratif en action :
L’Écosystème collaboratif dans Alfa Systems 6
« Avec Alfa Systems 6, notre objectif reste de fournir des capacités technologiques de pointe à nos clients. Ses nombreuses options de configuration et ses API extensibles permettent de créer des solutions à la fois innovantes et sur mesure qui s’adaptent facilement aux besoins de demain. »
« L’Écosystème collaboratif facilite non seulement l’accès aux nouvelles technologies grâce à notre robuste cadre d’API et à nos technologies de pointe de transfert de données, mais il tire également parti notre réseau de consultants et d’experts techniques pour fournir un soutien inégalé et des informations précieuses. Nous sommes là pour vous guider à chaque étape du processus. »
Présentation de l’Écosystème collaboratif d'Alfa Systems 6
Aucune solution n’est exhaustive, et bien qu’Alfa Systems 6 excelle à répondre à vos besoins, son véritable potentiel est atteint par une collaboration synergique avec des partenaires et des solutions.
L’une des valeurs fondamentales d’Alfa, Améliorer les choses ensemble, s’applique au-delà des concepts de travail d’équipe et de partenariat, en intégrant également des logiciels et des services complémentaires. Ce n’est qu’en exploitant différentes forces que nous pouvons atteindre l’excellence.
Ces principes à l’esprit, notre stratégie produit n’est pas de tout réaliser, mais de développer une compréhension approfondie du paysage logiciel qui complète notre produit. Cela nous permet de fournir des solutions hautement personnalisées à nos clients. En tant que fournisseur de plates-formes technologiques, notre responsabilité va au-delà de la recherche et de l’évaluation de ces options. Nous assurons également une intégration transparente, donnant ainsi à nos clients un accès facile à une gamme complète de solutions logicielles.
Alfa Systems 6 offre les caractéristiques suivantes :
- Une suite extensible d’API modernes qui prend en charge des cas d’usage d’intégration couvrant le cycle de vie de bout en bout d’un contrat de financement d’actifs. Le puissant workflow, les webhooks et les règles métier d’Alfa Systems 6 vous permettent de gérer l’ensemble de votre écosystème. Vous serez ainsi en mesure de mettre en œuvre et de gérer facilement les intégrations directement à partir d’Alfa Systems via la configuration, éliminant ainsi le besoin de développement par un prestataire.
- Un pipeline de données qui fournit des flux d’événements de capture de modifications de données (CDC) pour un transfert de données rapide et en temps réel. Avec Apache Kafka, la norme sectorielle pour les pipelines de données en continu en temps réel, la capture de modifications de données (CDC) permet de connecter efficacement les abondantes données de reporting opérationnel d’Alfa Systems 6 aux plates-formes de données et de veille économique en aval.
- Un accès transparent à l’écosystème AWS via Alfa Cloud. Bénéficiez d’outils technologiques de pointe, tels que ceux utilisés pour construire AskThea, l’assistant d’IA d’Alfa. Intégrez ces outils en toute sécurité dans votre écosystème pour stimuler l’innovation et l’efficacité.
Des solutions d’intégration de pointe dans Alfa Systems 6
1. API, webhooks et partenariats d’intégration à la pointe de la modernité
Alfa Systems 6 offre une robuste suite de web services avec plus de 200 points de terminaison granulaires, exposant ses fonctionnalités enrichies à des systèmes externes, facilitant une intégration transparente et permettant aux applications d’exploiter Alfa Systems 6 comme un moteur complet d’administration financière et de portefeuille.
Webhooks et partenariats d’intégration à la pointe de la modernité
Avec plus de 200 points de terminaison disponibles pour chaque processus métier, le système ne présente aucune limitation en matière de volume d’appels, garantissant ainsi la capacité d’évolution et de flexibilité des scénarios d’intégration.
Les fonctionnalités exposées dans les web services correspondent aux fonctionnalités proposées dans l’interface utilisateur. Cela assure une cohérence et permet une transition en douceur entre les processus basés sur l’interface utilisateur et les processus automatisés.
La granularité des points de terminaison du service web permet un contrôle et un accès précis à des fonctionnalités spécifiques, ce qui améliore la flexibilité et les options de personnalisation.
Dans Alfa Systems 6, la gestion des versions et la rétrocompatibilité des web services sont des points clés. Cela garantit des transitions en douceur lors des mises à niveau ou modifications du système.
Les web services incluent des fonctionnalités intégrées pour faciliter la prise en charge des applications, facilitant ainsi le dépannage du système et le maintien de sa stabilité.
Alfa Systems 6 fournit une documentation complète pour ses web services, comprenant les spécifications OpenAPI, les WSDL et la documentation Swagger. Cette documentation garantit la clarté, la facilité d’intégration et la rationalisation des processus de développement pour les systèmes externes.
Alfa Systems prend en charge les protocoles REST/JSON et SOAP/XML, répondant ainsi à diverses exigences d’intégration et permettant aux développeurs de choisir l’approche la plus adaptée à leurs applications.
Alfa Systems 6 offre une gamme d’intégrations synchrones avec des systèmes externes, qui peuvent être déclenchées directement à partir de la plate-forme, fonctionnant comme des intégrations de fournisseurs de services (SPI). Ces SPI facilitent les connexions en permettant un échange de données efficace et en temps réel entre Alfa Systems 6 et des plates-formes externes. Vous trouverez ci-dessous quelques-unes des nombreuses SPI standard actuellement utilisées par nos clients :
- Gestion documentaire. S’intègre à un système de stockage de documents permettant de télécharger et de récupérer des documents.
- Recherche de clients. S’intègre aux systèmes d’entreprise, tels qu’un CRM, permettant de récupérer des informations sur les clients.
- Validation des comptes bancaires. Valide les coordonnées bancaires telles que les numéros de compte et de routage.
- Prise de décision de crédit. Demande des indicateurs de décision crédit à un système externe pour aider à la prise de décision de crédit automatisée.
Ce modèle d’intégration flexible vous permet de connecter Alfa Systems 6 de manière transparente à la solution du fournisseur de votre choix, éliminant ainsi tout besoin de développement personnalisé.
Étude de cas : Automatisation des reports de paiement
Le volume croissant de demandes de report de paiement dans le secteur a engendré une demande accrue d’automatisation. La boîte à outils d’intégration polyvalente d’Alfa Systems 6 offre la flexibilité nécessaire pour explorer et mettre en œuvre des solutions automatisées pour les processus existants.
Une intégration réussie effectuée dans l’ensemble de l’écosystème, transformant un processus qui prenait des heures en un processus dont la durée n’excède pas quelques minutes
Cet exemple met en évidence une intégration réussie dans l’ensemble de l’écosystème, qui tire parti des portails numériques, des outils d’aide à la décision et de la correspondance avec les clients. En utilisant l’ensemble des fonctionnalités d’Alfa Systems 6, y compris les web services, les règles métier et la gestion des workflows, nous avons orchestré un processus qui couvre la totalité de l’écosystème technique.
Cette intégration transparente permet d’obtenir une capacité entièrement numérique de bout en bout. Les clients peuvent ainsi demander et traiter des reports de paiement en quelques clics, transformant un processus qui prenait des heures en un processus qui ne nécessite que quelques minutes. Les clients finaux bénéficient de la commodité de pouvoir demander par eux-mêmes un report de paiement directement sur le portail en ligne. Cela a permis de réduire considérablement les demandes de renseignements aux centres d’appels tout en rationalisant les opérations et en améliorant l’expérience client dans son ensemble.
2. Flux de données en temps réel
Chez Alfa, nous avons pleinement conscience que nos clients utilisent Alfa Systems comme un composant d’un paysage technologique plus vaste. En conséquence, en plus des API de données en temps réel, des rapports intégrés à l’application et du stockage des données opérationnelles (ODS) - fourni dans le cadre de l’ensemble des fonctionnalités de base d’Alfa Systems 6 - Alfa a créé un service de streaming d’événements permettant la capture de modifications de données (CDC), optimisé par Apache Kafka.
Ce service fournit un flux continu d’événements de données de rapport en temps réel, ce qui permet aux clients de combiner facilement leurs données de rapport Alfa Systems en temps réel avec celles d’autres systèmes dans un référentiel central, un centre de données ou encore une plate-forme de données. À partir de là, ils peuvent tirer parti des outils de veille économique à l’échelle de l’entreprise pour obtenir des informations plus détaillées et des rapports opérationnels.
3. Accès à l’écosystème et au marché AWS via Alfa Cloud
L’évolution fulgurante de l’IA a ouvert la voie à une vague de nouveaux outils technologiques, transformant la manière dont les entreprises opèrent et innovent. Positionnée au sein de l’écosystème AWS, Alfa Cloud, la solution SaaS standardisée, à locataire unique et native dans le cloud proposée par Alfa met les dernières avancées à votre portée. Offrant de nouvelles possibilités de renforcer l’efficacité et l’efficience, cet accès permanent est indispensable pour faire face à l’évolution constante du paysage technologique.
Comme mis en évidence dans le Pilier 4 : Évolutivité, Alfa Cloud est conçu pour les clients qui cherchent à faire évoluer leur offre efficacement, à la fois de manière dynamique et à la demande.
Les technologies de pointe et les services automatisés permettent aux clients de déployer des solutions innovantes sur le marché. Et celles-ci garantissent des performances optimales - non seulement pour les opérations quotidiennes, mais également pendant les pics de demande avec des processus gourmands en ressources.
En choisissant Alfa Systems 6, vous avez accès à une vaste gamme de services et d’outils AWS en constante expansion, au sein d’un environnement entièrement intégré, déjà connecté au cloud. Quel que soit l’endroit où vos autres technologies sont hébergées, l’utilisation d’Alfa Cloud élimine le besoin de naviguer à travers les frontières du réseau interne, ce qui permet une adaptation plus aisée aux demandes technologiques fluctuantes et maintient vos systèmes à la pointe de l’innovation.
Ces ensembles d’outils en évolution rapide permettent de combiner l’innovation et le prototypage pour produire des solutions révolutionnaires. Cela permet à Alfa de fournir des solutions techniques et fonctionnelles de pointe, sans avoir à partir d’une feuille blanche.
L’IA en tant que service dans l’Écosystème collaboratif : cas d’utilisation :
Ces dernières années, diverses solutions basées sur l’IA ont vu le jour, toutes conçues pour automatiser le processus d’octroi. Une récente validation technique a permis à Alfa de tirer parti de ces avancées, ainsi que des principaux services AWS, pour automatiser la majorité du parcours de financement.
Contrats numériques : le parcours de financement, orchestré dans Alfa Systems 6.
Workflow dans Alfa Systems 6 gère l’ensemble du processus de bout en bout. Cela permet aux clients de le configurer et de l’adapter à leurs besoins spécifiques. Point essentiel, la solution n’est pas liée à des fournisseurs spécifiques, ce qui offre une extensibilité et la flexibilité nécessaires pour intégrer des services nouveaux et améliorés à mesure qu’ils émergent sur le marché.
Faits saillants :
- Une fois la cotation saisie, les données du client sont envoyées aux solutions de KYC (Know Your Customers), de vérification des fraudes et de capacité financière à des fins de vérification. Le workflow déclenche automatiquement une vérification manuelle supplémentaire lorsque des informations pertinentes sont signalées, en utilisant les règles métier d’Alfa Systems 6 pour automatiser la prise de décision.
- La correspondance client et les mises à jour du CRM sont gérées par la solution groupe, les métadonnées étant transmises par Alfa Systems 6 à une étape spécifique du workflow. L’automatisation est encore améliorée grâce aux capacités intégrées de signature électronique.
- Le traitement et la classification des documents au sein du dossier contractuel, tels que les factures des fournisseurs et l’identification, constituent le domaine principal de l’automatisation. Notre validation technique a utilisé les services AWS et l’IA via des grands modèles de langage avancés pour automatiser la classification et la validation de ces documents, afin de veiller de manière dynamique à ce qu’ils s’alignent sur le contrat enregistré dans Alfa Systems 6.
Alfa Systems 6 : L’orchestrateur
Rédigé en 2022, l’article Digital Directions 3 : Building a digital ecosystem for asset finance (directions numériques, partie 3 : construire un écosystème numérique pour le financement des actifs) s’appuyait sur les contributions d’experts du secteur pour comprendre un avenir dans lequel le pouvoir de la technologie n’est pas canalisé par des opérateurs individuels, mais par de multiples participants, qui collaborent pour offrir une nouvelle valeur qui dépasse la somme de ses parties.
Dans cet article, nous avons donné un aperçu du rôle émergent des fournisseurs de technologie en tant qu’orchestrateurs d’écosystèmes, identifié divers types d’écosystèmes, et examiné les possibilités de les déployer afin de répondre aux besoins des acteurs de l’industrie du financement automobile et des équipements.
« Un nouveau rôle émerge pour un orchestrateur qui agit comme un chef d’orchestre, assurant que chaque participant travaille efficacement et harmonieusement avec les autres, tout comme un chef d’orchestre cherche à faire s’accorder les instruments à bois avec les instruments à cordes. »
Grâce à ses robustes capacités de workflow et à ses API et webhooks puissants, Alfa Systems 6 est devenu cet orchestrateur : accélérant considérablement le processus de financement, et fournissant des décisions en quelques secondes, et en le concluant dès que la logistique de livraison du bien le permet.
« L’écosystème symbiotique » est le modèle le plus couramment déployé par les grandes entreprises technologiques comme Alfa. Le fournisseur de plate-forme technologique agit généralement en tant qu’orchestrateur, créant ou coordonnant une communauté de solutions technologiques conformes aux règles établies par le principal fournisseur de plate-forme. »
Écosystème collaboratif : Relever les défis et saisir les opportunités
Les nouvelles réglementations sur la facturation électronique et la déclaration de TVA pour les transactions transfrontalières en Europe ne simplifient pas nécessairement l’ensemble du paysage mondial de la facturation, car chaque pays maintient ses propres normes. Par exemple, le Royaume-Uni n’impose pas le respect de la norme PEPPOL, même pour les transactions transfrontalières.
Les différents formats et normes selon les régimes offrent la possibilité d’accélérer la conformité en s’intégrant à une solution de facturation électronique qui fournit les données structurées requises directement aux intermédiaires gouvernementaux. En outre, les grands modèles de langage (LLM) basés sur le cloud et les services d’extraction de texte peuvent extraire et simplifier les données des factures en dehors de ces réglementations, pour aider aux analyses et au reporting.
Les entreprises continuent d’être confrontées à des niveaux importants d’incertitude, la pression pour des solutions durables se heurtant souvent aux besoins à court terme et au défi de vérifier des analyses de rentabilisation claires. Il en résulte que les sociétés de financement automobile et d’équipements doivent faire preuve d’une plus grande agilité pour faire face à cette incertitude. Cela implique le besoin de piloter de nouveaux produits et processus, tels que des produits basés sur l’utilisation, des offres X-aaS et des solutions basées sur des abonnements.
Atteindre une telle agilité implique de tirer parti de technologie à faible coût, afin de permettre aux entreprises d’expérimenter, de prototyper et de déterminer quelles solutions correspondent à leurs objectifs et à la demande du marché. Par exemple, certaines entreprises qui ont exploré les modèles X-aaS ont découvert que le crédit-bail à durée flexible avec facturation basée sur l’utilisation est mieux adapté. Un résultat positif a été obtenu en associant un fournisseur de télématique, suivant chaque bien, à l’API d’Alfa Systems. Ceci a permis de démontrer comment itération rapide et agilité permettent de produire des résultats significatifs.
La théorie de la destruction créatrice de Schumpeter se vérifie de manière éclatante : les avancées technologiques rapides obligent les entreprises technologiques et les sociétés financières à développer leur capacité, leur résilience et leur maturité afin de parvenir à suivre.
Pour les sociétés financières, l’exploration de l’IA basée sur le cloud et d’autres outils pour stimuler l’innovation et créer de nouvelles fonctionnalités implique qu’elles ont besoin de fournisseurs de technologies ayant une expérience avérée en matière d’innovation et d’évolution continue, des partenaires sur lesquels elles peuvent compter pour les décennies à venir.
Les attentes des clients continuent d’évoluer. Celles-ci sont stimulées par une meilleure compréhension des capacités de la technologie et par la prévalence d’écosystèmes de haut niveau et étroitement intégrés dans la vie quotidienne, par des discussions par ChatGPT et les services sophistiqués intégrés dans iOS et Android.
Que vos clients soient des consommateurs, des PME, des entreprises ou même des parties prenantes internes, ils risquent de se désengager si vous n’utilisez pas efficacement les nouvelles technologies pour leur offrir l’expérience à la fois cohérente et intégrée qu’ils attendent aujourd’hui. Un écosystème flexible vous permet de répondre à ces demandes en intégrant les meilleures technologies et en vous adaptant à mesure que le marché évolue.