Pilier 5 : Automatisation intelligente
Une prise de décision systématisée grâce à l’IA et à des workflows basés sur des règles de gestion.
Fondé sur six piliers, Alfa Systems 6 aide les sociétés proposant des services financiers à surmonter les défis majeurs auxquels elles sont confrontées et à saisir les opportunités qui s’offrent à elles.
Pourquoi l’Automatisation intelligente ?
L’Automatisation intelligente d’Alfa Systems 6 exploite des technologies cognitives de pointe, dont la modélisation prédictive, pour permettre à nos clients de créer des gains d’efficacité grâce à une variété d’outils de prise de décision intelligents et automatisés.
Dotant Alfa Systems et ses clients de solutions qui offrent une réelle valeur ajoutée, l’Automatisation intelligente est conçue pour :
- Automatiser tous vos processus : les clients d’Alfa ont le pouvoir d’automatiser leurs processus en fonction de leur activité. Des arbres de décision et des ensembles de règles intégrés, déclenchés par workflows automatisés, règles métier et API, permettent une expérience intelligente et heuristiques.
- Intégrer et perfectionner le personnel : AskThea, le chatbot d’IA conversationnelle d’assistance et de conseils sur Alfa Systems, offre des informations immédiates aux utilisateurs qui cherchent des réponses, des fonctionnalités disponibles et de potentielles solutions.
- Intégrer de nouveaux produits et processus : grâce à AskThea, les professionnels du changement opérationnel peuvent rapidement consulter la documentation Alfa Systems pour comprendre les changements de workflow et de configuration nécessaires à la mise en œuvre de nouveaux processus, offrant ainsi davantage de flexibilité et de puissance.
- Comprendre et réduire le risque de crédit de portefeuille : Alfa Decisioning, un tout nouveau moteur de décision de crédit, s’associe à l’expérience d’Alfa iQ en IA prédictive pour l’optimisation dynamique de la souscription de crédit, avec une modélisation spécifique au client.
Découvrez l’Automatisation intelligente en action :
L’Automatisation intelligente d’Alfa Systems 6
« Les sociétés de financement d’actifs exigent davantage de leurs fournisseurs de services technologiques. L’automatisation complète des processus de base est désormais un minimum attendu. En intégrant une IA novatrice et en automatisant des processus complexes, avec l’Automatisation intelligente, nous dépassons ces attentes. Des outils innovants comme AskThea et Alfa Decisioning permettent à nos clients de prendre des décisions plus judicieuses, d’atteindre une efficacité exceptionnelle et de garder une longueur d’avance sur un marché concurrentiel et en constante évolution. »
Présentation de l’Automatisation intelligente dans Alfa Systems 6
Alors que la médiatisation de l’IA atteint son apogée, les professionnels de la finance attendent plus de leurs fournisseurs de leurs services technologiques. L’automatisation complète des processus de base est devenue un minimum attendu, reléguant l’expression « intervention manuelle » au blasphème.
Les attentes sont élevées, non seulement pour l’automatisation des processus opérationnels, mais aussi pour les gains d’efficacité dans les projets d’implémentation, ainsi que des résultats financiers plus sains, le tout grâce à une intelligence supérieure, basée sur des règles et un apprentissage constant.
En revanche, compte tenu de l’obligation de comprendre et de se conformer à la propriété et à la qualité des données, ainsi qu’aux préoccupations en matière d’éthique et de sécurité, la plupart des applications d’IA axées sur le client tardent à arriver sur le marché. Ces préoccupations sont légitimes et ceux qui vont de l’avant ne leur accordent peut-être pas l’attention méritée.
De plus, pour les modèles intelligents qui reposent sur les intrants des marchés financiers, l’adage selon lequel « pour connaître l’avenir, on observe le passé » n’est pas vrai dans ce contexte. Les changements systémiques liés à la COVID, à l’inflation et aux hausses soudaines des taux d’intérêt suggèrent que les décisions subjectives peuvent donner de meilleurs résultats que les modèles entrainés sur des données récentes.
En gardant ces dynamiques à l’esprit, Alfa a mis à profit, pour l’Automatisation intelligente, l’expérience, les compétences et les connaissances en modélisation développées grâce à notre service d’IA, Alfa iQ, depuis son lancement en 2020. Cela nous permet d’intégrer des outils avancés qui offrent des avantages significatifs à nos clients :
- Les workflows basés sur des règles de gestion, automatisés et vérifiables, proposent des avantages similaires aux décisions de l’IA, mais offrent à nos clients davantage de contrôle et une plus grande capacité d’explication.
- AskThea est un chatbot d’IA conversationnelle d’assistance et de conseils sur Alfa Systems, fournissant des informations immédiates sur le support produit.
- Alfa Decisioning est un moteur de décision de crédit intégrant des modèles d’IA, fournissant une souscription de crédit de nouvelle génération avec une modélisation spécifique au client.
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1. Amélioration des workflows basés sur des règles
Des règles de tarification complexes à la souscription conditionnelle, en passant par le traitement des divergences entre des documents et la mise en œuvre de la « meilleure action » à la résiliation, Alfa Systems intègre une gamme de workflows automatisés basés sur des décisions complexes. Alfa améliore constamment cette fonctionnalité, en permettant à de nouveaux paramètres ou entités d’alimenter les règles de décision et en créant de nouveaux paradigmes pour déclencher des actions.
Parmi les nombreuses améliorations que nous avons apportées à Alfa Systems 6, on peut citer l’utilisation réelle du bien (par rapport à l’utilisation estimée dans le contrat) qui permet de déclencher des règles de gestion en vue d’une résiliation anticipée ou d’une extension de contrat, permettant des calculs de provisionnement complexes.
Bien qu’Alfa explore en détail l’utilisation de l’IA prédictive dans les workflows, les résultats actuellement obtenus grâce à une chaîne de règles métier représentent aussi une automatisation intelligente et montrent leur efficacité . Un avantage significatif de cette approche est que l’utilisateur d’Alfa Systems peut facilement visualiser, à partir de l’interface utilisateur, la piste d’audit complète des données ainsi que les décisions qui ont conduit au déclenchement d’un résultat particulier, permettant ainsi une plus large diffusion de cas d’utilisation réalisables pour l’automatisation.
2. AskThea
Construit en interne par les innovateurs d’Alfa, et soutenu par des services d’IA générative éprouvés, AskThea est un chatbot d’IA conversationnelle entrainé à partir des bibliothèques de documentation Alfa Systems pour fournir des informations immédiates.
AskThea permet aux utilisateurs d’Alfa Systems (administrateurs, développeurs d’intégration, équipes de support, de gestion des changements et de formation) de comprendre plus efficacement les fonctionnalités fournies dans Alfa Systems, offrant des réponses instantanées sur la meilleure façon de suivre les nouvelles besoins fonctionnels ou techniques.
AskThea est hautement extensible et intègre une grande variété de ressources aux bibliothèques Alfa. Des tâches administratives, telles que l’assistance à la configuration ,aux API, aux besoins de formation et aux processus clients, AskThea évolue constamment et s’avère de plus en plus bénéfique.
3. Alfa Decisioning
S’appuyant sur les capacités exceptionnelles de souscription d’Alfa Systems, Alfa Decisioning est un moteur de décision de crédit de nouvelle génération qui peut être complété par un modèle d’IA « enfichable ».
Les clients d’Alfa Systems peuvent créer leurs propres arbres de décision et tableaux de bord, en fonction des informations issues des données de cycle de vie client extraites du magasin de données opérationnelles d’Alfa Systems. Créés via un éditeur visuel par drag & drop (glisser-déposer), les arbres de décision sont constitués par le moteur de workflow d’Alfa Systems, permettant une automatisation complète pour une proportion croissante de décisions de crédit.
S’appuyant sur notre expérience dans l’implémentation de moteurs de calcul de « probabilité de défaut » avec Alfa iQ, ces règles de décision peuvent être complétées par un modèle d’IA prédictive personnalisé. En intégrant les données client aux informations des agences de référence de crédit et au comportement du client sur Alfa Systems, le modèle génère une probabilité de défaut et l’intègre dans le moteur de règles, réduisant ainsi les risques et s’étendant potentiellement à de nouveaux secteurs de marché.
Automatisation intelligente : Modèle futur
L’Operational Data Store (ODS) d’Alfa Systems contient une mine d’informations à utiliser pour reporting et l’analyse décisionnelle. Cependant, l’étendue des données disponibles peut complexifier le reporting pour les utilisateurs.
Le futur outil de génération de rapports permettra aux utilisateurs de décrire les informations dont ils ont besoin en langage naturel. Un accès rapide à toutes les structures de données de l’ODS sans nécessiter de connaissances, ouvrira aux utilisateurs non techniques la possibilité de créer facilement les rapports dont ils ont besoin.
Les clients d’Alfa Systems ont accès à une multitude d’options de configuration qui leur permettent d’adapter la plate-forme à leurs propres besoins. En utilisant l’IA conversationnelle, les administrateurs peuvent mieux comprendre comment des modifications de paramètres peuvent affecter Alfa Systems, et par la suite générer une documentation adaptée à leur version spécifique et à leur ensemble de configuration, permettant aux utilisateurs de mieux comprendre le fonctionnement des différentes fonctionnalités.
Étant donné qu’il est de plus en plus facile de générer de la documentation client à partir de la configuration, il devient de moins en moins nécessaire d’en créer. Cependant, les clients peuvent disposer de manuels de procédures, de supports de formation et d’autres sources de documentation à partir desquels ils souhaitent fournir une plate-forme d’aide entièrement intégrée. En utilisant la documentation produit Alfa Systems, ainsi qu’une compréhension de la configuration et la documentation fournie par le client, Alfa offre une solution d’auto-assistance unique.
En analysant en permanence la progression des tâches, la charge de travail des opérateurs et les effets saisonniers, Alfa cherche à fournir une analyse prédictive novatrice. Cette dernière permet une affectation intelligente des tâches, des alertes précises sur les accords de service (SLA) et des informations approfondies sur la manière dont la charge de travail est gérée.
En utilisant un large éventail d’indicateurs - dont la prédiction des résultats de workflow, des données des actifs et des profils tiers - Alfa Systems peut prédire la durée de chaque tâche, identifier les violations potentielles des SLA, assurer une remontée pertinente des cas et optimiser la gestion des files d’attente.
Pour les développeurs, les outils d’IA ne se limitent pas à la simple génération de code ; ils fournissent une vaste gamme de services d’assistance. Ils peuvent aider à discuter des solutions, à optimiser le code et la performance, et à comprendre les projets existants afin de mieux intégrer de nouvelles solutions. Grâce à une assistance intelligente aux développeurs, les équipes peuvent produire rapidement du code plus efficace, sécurisé et étroitement intégré.
En ce qui concerne nos processus internes, chez Alfa, nous utilisons une gamme avancée d’outils de détection de la qualité, de la sécurité et de la vulnérabilité pour garantir un produit final qui respecte la fiabilité pour laquelle Alfa Systems est reconnue. À l’avenir, nous souhaitons partager ces informations avec les développeurs d’intégration.
Automatisation intelligente : Relever les défis et saisir les opportunités
Face à l’intensification de la concurrence, il est crucial pour les sociétés de financement d’apporter une réponse initiale le plus rapidement possible, à un éventail de demandes aussi large que possible. Avec des taux d’automatisation souhaités proches de 80 %, toute augmentation nécessite une automatisation intelligente alimentée par un ensemble de règles complexes et facilement modifiables. L’IA pourrait jouer un rôle important dans l’avancement et l’affinement de ces ensembles de règles.
Les sociétés de financement doivent garder une longueur d’avance sur les tendances du marché en adaptant efficacement leurs modèles commerciaux et en pilotant de nouvelles technologies et de nouveaux processus. Il est donc crucial de maintenir leur technologie à jour, tout en minimisant les coûts de mise à niveau et d’implémentation. Les outils d’IA générative comme AskThea sont idéaux, car ils augmentent l’accessibilité de la documentation complexe des produits pour les utilisateurs finaux.
À l’échelle mondiale, il est devenu difficile de recruter et de fidéliser des ressources qualifiées et rentables. Certains présupposent qu’une technologie de pointe intégrant l’IA peut réduire le besoin de certaines ressources chargées d’exécuter des fonctions de base. De manière plus réaliste, l’IA peut réallouer les charges de travail en automatisant les tâches répétitives de faible valeur, libérant ainsi des ressources pour des activités à plus forte valeur ajoutée, augmentant ainsi la satisfaction au travail. Les workflows automatisés d’Alfa, ainsi que le pilotage des processus internes GPT et CoPilot, peuvent aider à atténuer ce problème.
Les clients attendent plus. Un jeune père de famille a récemment expliqué comment il utilisait les données analytiques d’un moniteur pour bébé pour comprendre les habitudes de sommeil de son enfant, ce qui témoigne d’une tendance à l’augmentation des attentes. Les clients exigent désormais des réponses efficaces, précises et presque en temps réel, ce qui n’est pas toujours possible avec des processus manuels. Les workflows automatisés, intégrant des règles métier et des modèles de langage naturel lorsque cela est possible, permettent des réponses rapides tout en maintenant une expérience client de haute qualité.
L’IA évolue rapidement et s’immisce de plus en plus dans chaque entreprise, tout comme les réglementations qui la régissent et les attentes en matière de fiabilité qu’elle suscite. Certes, les organismes de réglementation s’efforcent de tracer les lignes directrices et établir les règles d’un fonctionnement juste et équitable de l’IA, mais nous constatons que l’innovation devance souvent cette effort, créant ainsi un fossé périlleux à franchir pour les entreprises.
Dans un premier temps, Alfa adopte une approche « l’IA comme guide » chaque fois que cela est possible, mettant tout en œuvre pour minimiser les risques pour les individus et les entreprises. Nous travaillons en étroite collaboration avec AWS et d’autres partenaires pour surveiller les changements législatifs et nous assurer qu’ils sont intégrés dans le processus de développement.
Les principaux différentiateurs d’Alfa - l’excellence du personnel, de la technologie et des résultats - sont la garantie que vous pouvez nous faire confiance pour tous les aspects de l’IA, y compris en ce qui concerne les conseils relatifs à sa mise en œuvre.
Chez Alfa, nous disposons d’une solide expérience dans la mise au point de nos propres solutions d’IA personnalisées, mais nous nous gardons de réinventer la roue lorsque nous pouvons tirer parti des relations avec nos partenaires pour offrir une expérience d’IA parfaitement intégrée. De la vérification des identités à la reconnaissance et à la compréhension des documents, en passant par une gamme riche d’API et de services, Alfa Systems est conçu dans une optique de personnalisation et d’intégration futures.
Pour en savoir plus, consultez le dernier pilier d’Alfa Systems 6, l’Écosystème collaboratif : une intégration simple des innovations du marché via le réseau de partenaires de confiance d’Alfa.