Säule 6: Kollaboratives Ökosystem
Einfache Integration mit Marktinnovationen und über Alfas vertrauenswürdiges Partnernetzwerk.
Alfa Systems 6 basiert auf sechs Säulen und unterstützt Finanzdienstleister dabei, die großen Herausforderungen zu meistern und die lukrativen Chancen zu nutzen, die sich ihnen bieten.
Warum ein kollaboratives Ökosystem?
Das kollaborative Ökosystem in Alfa Systems 6 ermöglicht Kunden die Nutzung des Know-hows und der bewährten Verfahren von Alfa, um neue Technologien zu beschaffen und zu integrieren und dadurch maßgeschneiderte, durchgängige Lösungen zu schaffen – ohne großen Aufwand.
Das kollaborative Ökosystem unterstützt Alfa Systems und seine Kunden mit Lösungen, die greifbare Funktionalität und Wert bieten, und ist darauf ausgelegt:
- Einen effizienten Zugang zu neuen Technologien zu ermöglichen: Dank des umfangreichen Katalogs an REST-APIs, effizient gestalteten SPIs und modernster Datenübertragungstechnologie von Alfa können Sie neue Software und Dienste problemlos in die Kernplattform von Alfa Systems 6 integrieren. Durch die Zusammenarbeit mit unseren Architekten und akkreditierten Partnern können Sie leistungsstarke Integrationen mit moderner Technologie erreichen und Ihre eigene maßgeschneiderte Plattform aufbauen – und so Innovationen in Ihrem Unternehmen vorantreiben.
- Das Know-how und die Erfahrung von Alfa zu nutzen: Das Alfa-Netzwerk von Beratern und technischen Experten arbeitet zusammen, um eine umfangreiche Wissensdatenbank mit Fallstudien und Lösungen zur Integration aufzubauen, die Kunden dabei hilft, ihre Auswahl zu optimieren und Best Practices zu verstehen.
- Zugang zu geschulten, kompetenten lokalen Ressourcen zu bieten: Das Partnerschafts-Ökosystem von Alfa geht über Software-Kooperationen hinaus: Unsere Bereitstellungspartnerschaften verschaffen Kunden Zugang zu lokalen Ressourcen, die vollständig in der Konfiguration und den Prozessen von Alfa Systems geschult sind und durch den KI-Assistenten von Alfa – AskThea – ergänzt werden.
Kollaboratives Ökosystem in Aktion:
Das kollaborative Ökosystem in Alfa Systems 6
„Bei Alfa Systems 6 liegt der Fokus nach wie vor auf der Bereitstellung von Spitzentechnologie für unsere Kunden. Die umfangreichen Konfigurationsoptionen und erweiterbaren APIs ermöglichen die Erstellung innovativer, maßgeschneiderter Lösungen, die sich problemlos an die Anforderungen von morgen anpassen lassen.
Das kollaborative Ökosystem erleichtert nicht nur den Zugang zu neuen Technologien durch unser robustes API-Framework und modernste Datenübertragungstechnologien, sondern macht sich auch unser Netzwerk von Beratern und technischen Experten zunutze, um einzigartigen Support und Einblicke zu bieten. Und wir begleiten Sie bei jedem Schritt auf Ihrem Weg.“
Kollaboratives Ökosystem in Alfa Systems 6
Keine Lösung steht für sich allein. Obwohl Alfa Systems 6 Ihre Anforderungen in hohem Maße erfüllt, entfaltet sich sein wahres Potenzial erst durch die Zusammenarbeit mit synergetischen Partnern und Lösungen.
Einer der Kernwerte von Alfa, „Make it better together“, gilt nicht nur für die Konzepte der Teamarbeit und Partnerschaft, sondern auch für ergänzende Software und Dienstleistungen. Nur wenn wir vielfältige Stärken nutzen, können wir Spitzenleistungen erbringen.
Unter Berücksichtigung dieser Grundsätze besteht unsere Produktstrategie nicht darin, alles zu erreichen, sondern ein tiefes Verständnis der Softwarelandschaft zu entwickeln, die unser Produkt ergänzt. So können wir unseren Kunden maßgeschneiderte Lösungen anbieten. Als Anbieter einer Technologieplattform beschränkt sich unsere Verantwortung nicht nur darauf, diese Optionen zu prüfen und zu bewerten. Wir sorgen auch für eine nahtlose Integration, damit unsere Kunden mühelos Zugang zu einer breiten Palette von Softwarelösungen erhalten.
Alfa Systems 6 bietet die folgenden Funktionen:
- Eine erweiterbare Suite moderner APIs, die Integrationsanwendungsfälle unterstützt, die den kompletten Lebenszyklus eines Vertrags zur Anlagenfinanzierung abdecken. Mit den leistungsstarken Workflows, Webhooks und Geschäftsregeln von Alfa Systems 6 können Sie Ihr gesamtes Ökosystem steuern. Integrationen lassen sich direkt von Alfa Systems durch Konfiguration implementieren und verwalten, wodurch die Notwendigkeit der Anbieterentwicklung entfällt.
- Datenpipeline, die CDC-Ereignisströme (Erfassung von Änderungsdaten, Change Data Capture) für eine schnelle Datenübertragung in Echtzeit bereitstellt. Mit Apache Kafka, dem Industriestandard für Echtzeit-Streaming-Datenpipelines, ermöglicht CDC die effiziente Verbindung der umfangreichen operativen Berichtsdaten in Alfa Systems 6 mit nachgelagerten Daten- und BI-Plattformen.
- Nahtloser Zugriff auf das AWS-Ökosystem über Alfa Cloud. Sie profitieren von modernsten technologischen Tools wie denen, die bei der Entwicklung des KI-Assistenten von Alfa – AskThea – zum Einsatz kamen. Integrieren Sie diese Tools sicher in Ihr Ökosystem, um Innovation und Effizienz voranzutreiben.
Modernste Integrationslösungen in Alfa Systems 6
1. Moderne APIs, Webhooks und Integrationspartnerschaften
Alfa Systems 6 bietet eine robuste Suite von Webservices mit über 200 granularen Endpunkten, die die umfangreichen Funktionen für externe Systeme zugänglich machen, eine nahtlose Integration unterstützen und es ermöglichen, dass Anwendungen Alfa Systems 6 als umfassende Finanz- und Portfolioverwaltungs-Engine nutzen können.
Moderne APIs, Webhooks und Integrationspartnerschaften
Mit über 200 Endpunkten, die für jeden Geschäftsprozess zur Verfügung stehen, gibt es keine Beschränkungen hinsichtlich des Anrufvolumens, was Skalierbarkeit und Flexibilität bei Integrationsszenarien gewährleistet.
Die über Webdienste bereitgestellten Funktionen entsprechen den in der Benutzeroberfläche (UI) verfügbaren Funktionen, was für Konsistenz sorgt und einen nahtlosen Übergang zwischen UI-basierten und automatisierten Prozessen ermöglicht.
Die Detailliertheit der Webservice-Endpunkte unterstützt eine präzise Steuerung und einen granularen Zugriff auf bestimmte Funktionen, was die Flexibilität und Möglichkeiten zur Anpassung verbessert.
Bei der Entwicklung der Webdienste in Alfa Systems 6 standen Versionskontrolle und Abwärtskompatibilität im Vordergrund, um reibungslose Übergänge bei Systemupgrades oder -änderungen zu gewährleisten.
Webdienste enthalten integrierte Funktionen zur Vereinfachung des Anwendungssupports, wodurch die Fehlerbehebung und die Aufrechterhaltung der Systemstabilität erleichtert werden.
Alfa Systems 6 verfügt über eine umfassende Dokumentation für seine Webservices, einschließlich OpenAPI-Spezifikationen, WSDLs und Swagger-basierter Dokumentation. Diese Dokumentation schafft Klarheit, erleichtert die Integration und optimiert die Entwicklungsprozesse für externe Systeme.
Alfa Systems unterstützt sowohl REST/JSON- als auch SOAP/XML-Protokolle, um unterschiedlichen Integrationsanforderungen gerecht zu werden und Entwicklern die Möglichkeit zu geben, den für ihre Anwendungen am besten geeigneten Ansatz zu wählen.
Alfa Systems 6 bietet zahlreiche synchrone Integrationen mit externen Systemen, die direkt aus der Plattform heraus ausgelöst werden können und als Service Provider Integrations (SPIs) funktionieren. Diese SPIs ermöglichen nahtlose Schnittstellen für einen effizienten Datenaustausch in Echtzeit zwischen Alfa Systems 6 und externen Plattformen. Nachstehend finden Sie einige der vielen Standard-SPIs, die derzeit bei unseren Kunden im Einsatz sind:
- Dokumentenmanagement. Integration mit einem Dokumentenspeicher zum Hochladen und Abrufen von Dokumenten.
- Kundensuche. Integration mit Unternehmenssystemen wie CRM, um Kundeninformationen abzurufen.
- Bankkontoprüfung. Überprüfung von Bankkontodaten wie Kontonummer und Bankleitzahl.
- Kreditentscheidung. Anforderung von Kreditentscheidungsdaten aus einem externen System für die automatisierte Kreditentscheidung.
Mit diesem flexiblen Integrationsmuster können Sie Alfa Systems 6 nahtlos mit der Lösung eines Anbieters Ihrer Wahl verbinden – es ist keine kundenspezifische Entwicklung erforderlich.
Fallbeispiel: Automatisierung von Zahlungsunterbrechungen
Das zunehmende Volumen von Anträgen auf Zahlungspausen in der Branche hat die Nachfrage nach einer stärkeren Automatisierung vergrößert. Das vielseitige Integrations-Toolkit von Alfa Systems 6 bietet die nötige Flexibilität, um automatisierte Lösungen für bestehende Prozesse zu entwickeln und einzuführen.
Eine erfolgreiche Integration, die sich über das gesamte Ökosystem erstreckte und einen Prozess von Stunden auf Minuten verkürzte
Dieses Beispiel zeigt eine erfolgreiche Integration über das gesamte Ökosystem hinweg, wobei digitale Portale, Entscheidungshilfen und Kundenkorrespondenz genutzt werden. Mithilfe der umfangreichen Funktionen von Alfa Systems 6, einschließlich Webservices, Geschäftsregeln und Workflow-Management, haben wir einen Prozess gestaltet, der das gesamte technische Ökosystem umfasst.
Diese nahtlose Integration ermöglicht eine durchgängige, vollständig digitale Funktion, mit der Kunden mit nur wenigen Klicks Zahlungsunterbrechungen beantragen und abwickeln können – so wird aus einem stundenlangen Verfahren ein minutenschneller Prozess. Die Endkunden konnten ihre Zahlungspausen selbständig über das Online-Portal verwalten, was die Zahl der Callcenter-Anfragen erheblich verringert und damit die Abläufe optimiert und das Kundenerlebnis insgesamt verbessert hat.
2. Echtzeit-Datenstreaming
Bei Alfa sind wir uns darüber im Klaren, dass unsere Kunden Alfa Systems als Teil einer umfassenderen Technologielandschaft nutzen. Dementsprechend hat Alfa zusätzlich zu Echtzeit-Daten-APIs, In-App-Reporting und dem Operational Data Store (ODS) – die im Rahmen der Kernfunktionen von Alfa Systems 6 bereitgestellt werden – einen Event-Streaming-Service entwickelt, der die Erfassung von Änderungsdaten (CDC) ermöglicht und auf Apache Kafka basiert.
Dieser Dienst liefert einen kontinuierlichen Strom von Echtzeit-Reporting-Datenereignissen und ermöglicht es den Kunden, ihre Echtzeit-Reporting-Daten von Alfa Systems ohne Weiteres mit denen aus anderen Systemen in einem zentralen Repository oder Data Warehouse, Lake oder Lake House zu kombinieren. Von dort aus können sie unternehmensweite BI-Tools für tiefere Einblicke und Betriebsberichte nutzen.
3. Zugriff auf AWS-Ökosystem und -Marktplatz über Alfa Cloud
Die rasante Weiterentwicklung von KI hat eine Welle neuer technologischer Tools hervorgebracht, die die Arbeitsweise und die Innovationsfähigkeit von Unternehmen grundlegend verändern. Innerhalb des AWS-Ökosystems stellt Alfa Cloud – die standardisierte, mandantenfähige, cloudnative SaaS-Lösung von Alfa – die neuesten Entwicklungen für Sie bereit. Dieser durchgängige Zugang ist von zentraler Bedeutung, da sich die Technologielandschaft ständig weiterentwickelt und neue Möglichkeiten zur Steigerung von Effizienz und Effektivität bietet.
Wie in Säule 4: Skalierbarkeit dargestellt, ist Alfa Cloud für Kunden konzipiert, die ihr Angebot sowohl dynamisch als auch nach Bedarf effizient skalieren wollen.
Mit Spitzentechnologien und automatisierten Diensten können Kunden innovative Lösungen auf den Markt bringen und eine optimale Leistung gewährleisten – nicht nur im täglichen Betrieb, sondern auch in Zeiten hoher Nachfrage, wenn ressourcenintensive Prozesse ablaufen.
Mit Alfa Systems 6 erhalten Sie Zugriff auf eine breite und ständig wachsende Palette von AWS-Diensten und -Tools in einer vollständig integrierten Umgebung, die bereits mit der Cloud verbunden ist. Unabhängig vom Standort Ihrer übrigen Technologie entfällt durch die Nutzung der Alfa Cloud die Notwendigkeit, interne Netzwerkgrenzen zu überwinden. Das ermöglicht eine reibungslosere Anpassung an sich ändernde technologische Anforderungen und sorgt dafür, dass Ihre Systeme an der Spitze der Innovation stehen.
Diese sich rasch entwickelnden Tools erleichtern die Kombination von Innovation und Prototyping, um bahnbrechende Lösungen zu entwickeln. Damit kann Alfa technische und funktionelle Lösungen auf dem neuesten Stand liefern, ohne von Grund auf anfangen zu müssen.
AI-as-a-Service im kollaborativen Ökosystem: Anwendungsfall
In den letzten Jahren sind mehrere KI-gestützte Lösungen auf den Markt gekommen, die den Geschäftsprozess der Kreditvergabe automatisieren sollen. Bei einem vor Kurzem durchgeführten Proof-of-Concept konnte Alfa diese Fortschritte zusammen mit wichtigen AWS-Diensten nutzen und den Großteil des Finanzierungsprozesses automatisieren.
Digitales Contracting: Der Finanzierungsprozess – in Alfa Systems 6 gesteuert
Workflow in Alfa Systems 6 steuert den gesamten End-to-End-Prozess, den Kunden konfigurieren und an ihre spezifischen Anforderungen anpassen können. Insbesondere ist die Lösung nicht an bestimmte Anbieter gebunden, denn sie ist erweiterbar und verfügt über die Flexibilität, neue und verbesserte Dienste einzubinden, wenn diese auf dem Markt erscheinen.
Wichtige Highlights:
- Sobald ein Angebot erfasst ist, werden die Kundendaten an die Lösungen für KYC-, Betrugs- und Erschwinglichkeitsprüfung übermittelt. Workflow löst automatisch eine zusätzliche manuelle Überprüfung aus, wenn einschlägige Informationen identifiziert werden, wobei die Geschäftsregeln von Alfa Systems 6 zur Automatisierung der Entscheidungsfindung dienen.
- Kundenkorrespondenz und CRM-Updates werden über die Gruppenlösung abgewickelt, wobei die Metadaten von Alfa Systems 6 in einem bestimmten Schritt im Workflow weitergeleitet werden. Integrierte Funktionen für die elektronische Signatur verstärken die Automatisierung noch.
- Die Verarbeitung und Klassifizierung von Dokumenten innerhalb des Vertragspakets – wie etwa Lieferantenrechnungen und Identifikation – sind vorrangige Bereiche der Automatisierung. Unser Proof-of-Concept nutzte AWS-Dienste und KI über fortschrittliche große Sprachmodelle, um die Klassifizierung und Validierung solcher Dokumente zu automatisieren und dynamisch sicherzustellen, dass sie mit dem in Alfa Systems 6 gespeicherten Vertrag übereinstimmen.
Alfa Systems 6: Der Koordinator
Digital Directions 3: Aufbau eines digitalen Ökosystems für die Asset-Finanzierung aus dem Jahr 2022 stützt sich auf die Beiträge von Branchenexperten und beschreibt eine Zukunft, in der die Möglichkeiten der Technologie nicht von einzelnen Betreibern, sondern von zahlreichen Beteiligten gelenkt werden, die gemeinsam neue Werte schaffen, die die Summe ihrer Teile übersteigen.
Wir gaben Einblicke in die neue Rolle von Technologieanbietern als Koordinatoren von Ökosystemen, identifizierten verschiedene Arten von Ökosystemen und erörterten die Möglichkeiten, diese zur Erfüllung der Anforderungen der Automobil- und Ausrüstungsfinanzierung einzusetzen.
Es entsteht eine neue Rolle für einen Koordinator, der wie ein Dirigent in einem Orchester agiert und dafür sorgt, dass alle Beteiligten effektiv und harmonisch zusammenarbeiten, so wie ein Dirigent darauf achtet, dass die Holzbläser mit den Streichern harmonieren.
Mit seinen robusten Workflow-Funktionen und leistungsstarken APIs und Webhooks ist Alfa Systems 6 zu diesem Koordinator geworden: Es beschleunigt den Finanzierungsprozess erheblich und liefert Entscheidungen in Sekundenschnelle, sobald die Bereitstellungslogistik dies zulässt.
Das „symbiotische Ökosystem“ ist das gängigste Modell, das von führenden Technologieunternehmen wie Alfa eingesetzt wird. Der Anbieter einer Technologieplattform fungiert in der Regel als Koordinator, der eine Gemeinschaft von Technologielösungen schafft oder zusammenführt, die den vom dominierenden Plattformanbieter aufgestellten Regeln entsprechen.
Kollaboratives Ökosystem: Chancen und Herausforderungen angehen
Die neuen Vorschriften über die elektronische Rechnungsstellung und die Mehrwertsteuererklärung für grenzüberschreitende Transaktionen in Europa führen nicht unbedingt zu einer Vereinheitlichung der gesamten globalen Rechnungsstellungslandschaft, da die einzelnen Länder ihre eigenen Standards beibehalten. Beispielsweise schreibt das Vereinigte Königreich die Einhaltung des PEPPOL-Standards nicht vor, auch nicht bei grenzüberschreitenden Transaktionen.
Die unterschiedlichen Standards und Formate in den verschiedenen Ländern bieten die Möglichkeit, die Einhaltung der Vorschriften durch die Integration mit einer E-Invoicing-Lösung zu vereinfachen, die die erforderlichen strukturierten Daten direkt an die zwischengeschalteten Behörden übermittelt. Darüber hinaus können cloudbasierte große Sprachmodelle (LLMs) und Textextraktionsdienste Daten aus Rechnungen außerhalb dieser Vorschriften extrahieren und vereinfachen, um Analysen und Berichte zu erstellen.
Unternehmen sehen sich weiterhin einem hohen Maß an Ungewissheit ausgesetzt, da das Streben nach nachhaltigen Lösungen oft mit kurzfristigen Bedürfnissen und der Herausforderung, klare Geschäftsszenarien zu belegen, kollidiert. Daher müssen die Anbieter von Ausrüstungs- und Autofinanzierung ihre Flexibilität verbessern, um diese Ungewissheit zu bewältigen. Dazu gehört die Erprobung neuer Produkte und Prozesse, wie nutzungsbasierte Produkte, X-as-a-Service-Angebote und abonnementbasierte Lösungen.
Zur Erreichung dieser Flexibilität muss Technologie kostengünstig eingesetzt werden, damit Unternehmen experimentieren, Prototypen erstellen und feststellen können, welche Lösungen ihren Zielen und der Marktnachfrage entsprechen. Einige Unternehmen, die X-as-a-Service-Modelle prüften, stellten beispielsweise fest, dass Leasingverträge mit flexibler Laufzeit und nutzungsabhängiger Abrechnung besser geeignet waren. Ein erfolgreiches Ergebnis wurde durch die Zusammenarbeit mit einem Telematikanbieter erzielt, der die einzelnen Anlagen mit der API von Alfa Systems verfolgte – ein Beweis dafür, wie schnelle Iteration und Agilität wirkungsvolle Resultate liefern können.
Schumpeters Theorie der schöpferischen Zerstörung wird deutlich: Der rasante technologische Fortschritt zwingt sowohl Technologie- als auch Finanzunternehmen dazu, die Fähigkeit, die Widerstandsfähigkeit und die Reife zu entwickeln, um Schritt zu halten.
Für Finanzunternehmen bedeutet die Erkundung von cloudbasierter KI und anderen Tools zur Förderung von Innovation und zur Entwicklung neuer Funktionen, dass sie Technologieanbieter mit einer nachweislichen Erfolgsbilanz in Bezug auf kontinuierliche Innovation und Weiterentwicklung benötigen – Partner, denen sie vertrauen können, dass sie auf Jahrzehnte hinaus Resultate liefern.
Die Kundenerwartungen entwickeln sich weiter, angetrieben durch ein besseres Verständnis der technologischen Möglichkeiten und die Verbreitung von hochkomplexen, eng integrierten Ökosystemen im Alltag, von Diskussionen über ChatGPT bis hin zu den ausgefeilten integrierten Diensten, die in iOS und Android eingebettet sind.
Unabhängig davon, ob es sich bei Ihren Kunden um Verbraucher, KMUs, Konzerne oder sogar interne Stakeholder handelt, werden sie sich wahrscheinlich von Ihnen abwenden, wenn Sie die neuen Technologien nicht effektiv nutzen, um ihnen das durchgängige, integrierte Erlebnis zu bieten, das sie heute erwarten. Mit einem flexiblen Ökosystem können Sie diese Anforderungen erfüllen, indem Sie Best-of-Breed-Technologien einbinden und sich an die Marktentwicklung anpassen.