Säule 5: Intelligente Automatisierung
Systematisierte Entscheidungsfindung durch KI und regelbasierte Workflows.
Alfa Systems 6 basiert auf sechs Säulen und unterstützt Finanzdienstleister dabei, die großen Herausforderungen zu meistern und die lukrativen Chancen zu nutzen, die sich ihnen bieten.
Warum intelligente Automatisierung?
Die intelligente Automatisierung in Alfa Systems 6 nutzt modernste kognitive Technologien, einschließlich prädiktiver Modelle, um unsere Kunden in die Lage zu versetzen, durch eine Vielzahl intelligenter, automatisierter Entscheidungshilfen Effizienzsteigerungen zu erzielen.
Intelligente Automatisierung stattet Alfa Systems und seine Kunden mit Lösungen aus, die echte Funktionalität und echten Wert bieten und Folgendes erreichen sollen:
- Automatisierung sämtlicher Prozesse: Alfa-Kunden haben die Möglichkeit, ihre Prozesse in dem Maß zu automatisieren, wie es ihrem Geschäft entspricht. Entscheidungsbäume und verschachtelte Regelsätze, die durch automatisierte Workflows, Geschäftsregeln und APIs ausgelöst werden, ermöglichen ein heuristikgesteuertes intelligentes Erlebnis an gängigen Kundenkontaktpunkten.
- Einbindung und Weiterbildung der Mitarbeiter: AskThea, der KI-Chatbot für den Support und die Beratung zu Alfa Systems, bietet Nutzern, die nach Antworten, verfügbaren Funktionen und möglichen Lösungen suchen, sofortige Einblicke.
- Einführung neuer Produkte und Verfahren: Mit AskThea können Spezialisten für Business Change schnell die Dokumentation von Alfa Systems konsultieren, um Arbeitsabläufe und andere Konfigurationsänderungen zu erfassen, die für die Implementierung neuer Prozesse erforderlich sind, was zu mehr Flexibilität und Leistungsfähigkeit führt.
- Verständnis und Verringerung des Kreditrisikos in Portfolios: Alfa Decisioning, eine brandneue Kreditentscheidungs-Engine, wird mit der bewährten Erfahrung von Alfa iQ's im Bereich der prädiktiven KI zur dynamischen Optimierung des Kredit-Underwritings mit kundenspezifischen Modellen kombiniert.
Intelligente Automatisierung in Aktion:
Intelligente Automatisierung in Alfa Systems 6
Asset-Finance-Anbieter stellen immer höhere Anforderungen an ihre Technologielieferanten und -abteilungen; die vollständige Automatisierung grundlegender Prozesse ist heute selbstverständlich. Durch die Integration modernster KI und die Automatisierung komplexer Prozesse können wir diese Erwartungen mit intelligenter Automatisierung übertreffen. Mithilfe innovativer Tools wie AskThea und Alfa Decisioning können unsere Kunden intelligentere Entscheidungen treffen, eine außergewöhnliche Effizienz erreichen und in einem wettbewerbsorientierten, sich ständig weiterentwickelnden Markt die Nase vorn haben.
Intelligente Automatisierung in Alfa Systems 6
Angesichts des Hype um KI stellen Unternehmen immer höhere Erwartungen an ihre Technologielieferanten und -abteilungen. Die vollständige Automatisierung grundlegender „Green Path“-Prozesse ist mittlerweile selbstverständlich, und der Begriff „manuelles Eingreifen“ grenzt an ein Schimpfwort.
Die Erwartungen sind hoch, nicht nur in Bezug auf die Automatisierung betrieblicher Abläufe, sondern auch hinsichtlich Effizienzsteigerungen im Rahmen von Projekten zur Technologieimplementierung sowie gesünderer finanzieller Ergebnisse – und das alles auf der Grundlage überlegener, ständig lernender, regelbasierter Intelligenz.
Auf der anderen Seite kommen die meisten kundenorientierten KI-Anwendungen in unserer Branche nur langsam auf den Markt, wenn man bedenkt, dass Datenverantwortung, Datenqualität, Prüfbarkeit sowie ethische und sicherheitsrelevante Aspekte berücksichtigt werden müssen. Diese Befürchtungen sind berechtigt, und die Vorreiter schenken ihnen möglicherweise nicht genügend Beachtung.
Darüber hinaus – und insbesondere bei intelligenten Modellen, die sich auf Inputs von den Finanzmärkten stützen – trifft das Sprichwort „Wenn man die Zukunft sehen will, muss man die Vergangenheit kennen“ in diesem Zusammenhang nicht zu. Systemische Veränderungen durch Corona, Inflation und plötzliche Zinserhöhungen legen den Schluss nahe, dass subjektive Entscheidungen bessere Ergebnisse hervorbringen können als Modelle, die auf neueren Daten basieren.
Mit dieser Dynamik im Hinterkopf hat Alfa für die Intelligente Automatisierung die Erfahrungen, Kompetenzen und Modellkenntnisse genutzt, die unser etablierter KI-Service Alfa iQ seit seiner frühen Markteinführung im Jahr 2020 entwickelt hat. Dadurch können wir fortschrittliche Tools integrieren, die unseren Kunden erhebliche Vorteile bringen:
- Automatisierte, überprüfbare, regelbasierte Workflows bieten Vorteile, die mit KI-Entscheidungen vergleichbar sind, unseren Kunden aber ein größeres Maß an Kontrolle und Erklärbarkeit ermöglichen.
- AskThea ist ein KI-Chatbot für den Support und die Beratung zu Alfa Systems und bietet sofortige Einblicke zur Produktunterstützung.
- Alfa Decisioning ist eine regelbasierte Kreditentscheidungs-Engine mit KI-Modellintegration, die ein Kredit-Underwriting der nächsten Generation mit kundenspezifischen Modellen bereitstellt.
Rationalisierung und Skalierung der Entscheidungsfindung in Ihrem Unternehmen
Entwickeln Sie ein Verständnis des Kreditrisikos in Ihrem Portfolio, vereinfachen Sie Prozesse, setzen Sie Ressourcen frei und verbessern Sie die betriebliche Effizienz.
1. Verbesserte regelbasierte Abläufe
Von komplexen Regeln für die Preisgestaltung über bedingtes Underwriting bis hin zur Bearbeitung von Unstimmigkeiten in Dokumenten und der Umsetzung der „besten Maßnahme“ bei Vertragsbeendigung bietet Alfa Systems zahlreiche automatisierte Workflows, die auf komplexen Entscheidungen basieren. Alfa entwickelt diese Funktionalität ständig weiter, sodass neue Parameter oder Entitäten in die Entscheidungsregeln einfließen können und neue Paradigmen zur Auslösung von Aktionen hinzugefügt werden.
Ein Beispiel für die zahlreichen Verbesserungen, die wir in Alfa Systems 6 vorgenommen haben, ist die Möglichkeit, die tatsächliche Nutzung (im Vergleich zur vertraglich geschätzten Nutzung) als Auslöser für regelbasierte Entscheidungen über eine vorzeitige Beendigung oder eine Verlängerung des Vertragsendes zu verwenden, wodurch komplexe Berechnungen von Bedingungen möglich werden.
Obwohl Alfa den Einsatz von prädiktiver KI in Workflows eingehend prüft, stellen die derzeit durch ein Netzwerk von Geschäftsregeln erzielten Ergebnisse eine intelligente Automatisierung dar und sind hocheffektiv. Ein wesentlicher Vorteil dieses Ansatzes besteht darin, dass die Nutzer von Alfa Systems von der Benutzeroberfläche aus den vollständigen Prüfpfad der Daten und Entscheidungen, die zum Auslösen eines bestimmten Ergebnisses geführt haben, leicht nachvollziehen können. Das ermöglicht eine größere Bandbreite an Anwendungsfällen, die für die Automatisierung infrage kommen.
2. AskThea
AskThea ist ein von den Alfa-Innovatoren entwickelter und von bewährten generativen KI-Diensten unterstützter Chatbot, der anhand der Dokumentenbibliotheken von Alfa Systems trainiert wurde und unmittelbare Erkenntnisse liefert.
Mit AskThea können Nutzer von Alfa Systems – einschließlich Administratoren, Integrationsentwickler, Support, Änderungsmanagement und Schulung – die in Alfa Systems bereitgestellten Funktionen besser verstehen und erhalten sofortige Antworten darauf, wie neue geschäftliche oder technische Anforderungen am besten erfüllt werden können.
AskThea ist stark erweiterbar, sodass neben den Alfa-Bibliotheken eine Vielzahl von Ressourcen integriert werden kann. Von administrativen Aufgaben wie kundenspezifischer Konfigurationshilfe und API-Anleitung bis hin zur Unterstützung der Nutzer bei Schulungen und Kundenverfahren – AskThea entwickelt sich ständig weiter und wird immer nützlicher.
3. Alfa Decisioning
Auf der Grundlage der außergewöhnlichen Underwriting-Kapazitäten von Alfa Systems ist Alfa Decisioning eine Kreditentscheidungs-Engine der nächsten Generation, die mit einem modularen KI-Modell erweitert werden kann.
Kunden von Alfa Systems können ihre eigenen Entscheidungsbäume und Scorecards erstellen, die auf den Erkenntnissen aus den End-to-End-Kundenlebenszyklusdaten aus dem Operational Data Store von Alfa Systems basieren. Die mit einem visuellen Drag-and-Drop-Editor erstellten Entscheidungsbäume werden von der Workflow-Engine von Alfa Systems aufgerufen und ermöglichen die vollständige Automatisierung eines zunehmenden Anteils von Underwriting-Entscheidungen.
Ausgehend von unserer Erfahrung bei der Implementierung von Rechnern für die Ausfallwahrscheinlichkeit mit Alfa iQ können diese entscheidungsbasierten Regeln durch ein maßgeschneidertes prädiktives KI-Modell weiter ergänzt werden. Durch die Integration von Kundendaten mit Erkenntnissen von Kreditauskunfteien und bisherigen Verhaltensweisen des Kunden bei Alfa Systems generiert das Modell eine Ausfallwahrscheinlichkeit als zusätzlichen Input für die Regel-Engine, wodurch das Risiko reduziert und potenziell neue Marktbereiche erschlossen werden können.
Intelligente Automatisierung: Plan für die Zukunft
Der Operational Data Store (ODS) von Alfa Systems enthält eine Fülle von Informationen, die für Berichte und Analysen verwendet werden können. Allerdings können Aufgaben der Berichterstellung aufgrund des Umfangs der verfügbaren Daten für Geschäftsanwender mitunter entmutigend sein.
Mithilfe entgegenkommender Tools zur Erstellung von Berichten können Nutzer die benötigten Informationen in natürlicher Sprache beschreiben und schnell auf ODS-Datenstrukturen zugreifen, ohne die Begriffe des Datenkatalogs kennen zu müssen – so können auch technisch nicht versierte Nutzer problemlos die benötigten Berichte erstellen.
Die Kunden von Alfa Systems haben Zugang zu vielzähligen Konfigurationsoptionen, mit denen sie die Plattform an ihre eigenen Geschäftsanforderungen anpassen können. Durch den Einsatz von KI zur Bereitstellung von Konversation in natürlicher Sprache rund um diese Konfiguration können Administratoren besser verstehen, wie sich Änderungen auf Alfa Systems auswirken, und anschließend eine auf die jeweilige Version und Konfiguration zugeschnittene Dokumentation erstellen, die Nutzern einen besseren Einblick in die Funktionsweise der verschiedenen Features ermöglicht.
Da es immer einfacher wird, Kundendokumentation aus der Konfiguration zu generieren, ist ihre Erstellung immer weniger notwendig. Dennoch können Kunden über Verfahrenshandbücher, Schulungsunterlagen und andere Dokumentationsquellen verfügen, für die sie eine vollständig integrierte natürlichsprachliche Hilfeplattform bereitstellen möchten. Durch die Verwendung der Produktdokumentation von Alfa Systems zusammen mit einem interpretierten Verständnis der Kundenkonfiguration sowie der vom Kunden bereitgestellten Dokumentation bietet Alfa eine Selbsthilfe-Lösung aus einer Hand.
Durch die kontinuierliche Analyse von Fallbearbeitung, Arbeitslast des Bedienpersonals und saisonalen Einflüssen versucht Alfa, modernste prädiktive Analysen zu erstellen. Das ermöglicht eine intelligente Fallzuweisung, genaue SLA-Warnungen und tiefe Einblicke in den Umgang mit der Arbeitslast.
Anhand einer Vielzahl von Indikatoren – einschließlich prognostizierter Workflow-Pfade, Asset-Informationen und Profile von Drittanbietern – kann Alfa Systems die Dauer jedes Falls vorhersagen, potenzielle SLA-Verstöße ermitteln, eine angemessene Eskalation von Fällen sicherstellen und das Warteschlangenmanagement optimieren.
Für Entwickler sind KI-Tools mehr als nur einfache Code-Generierung – sie bieten eine große Bandbreite an Hilfsmitteln. Sie können dabei helfen, Lösungen zu erörtern und zu bewerten, den Code für eine bessere Performance zu optimieren und bestehende Projekte zu verstehen, um neue Lösungen besser zu integrieren. Mit intelligenter Entwicklerunterstützung können Teams in einem Bruchteil der Zeit effizienteren, sicheren und vollständig integrierten Code erstellen.
Was unsere internen Prozesse betrifft, verwenden wir bei Alfa eine fortschrittliche Suite von Qualitäts-, Sicherheits- und Schwachstellenscan-Tools, um ein Endprodukt zu gewährleisten, das die Zuverlässigkeit, für die Alfa Systems bekannt ist, aufrechterhält. In Zukunft wollen wir diese Erkenntnisse mit Integrationsentwicklern teilen.
Intelligente Automatisierung: Chancen und Herausforderungen angehen
Angesichts des schärferen Wettbewerbs ist es für Finanzgesellschaften von entscheidender Bedeutung, so schnell wie möglich eine erste Antwort auf ein möglichst breites Spektrum von Anfragen geben zu können. Bei einer angestrebten Automatisierungsrate von nahezu 80 % erfordert jede Steigerung eine intelligente Automatisierung, die auf einem komplexen und leicht aktualisierbaren Regelwerk beruht. KI könnte eine wichtige Rolle bei der Weiterentwicklung und Präzisierung dieser Regelwerke spielen.
Finanzunternehmen müssen Markttrends voraus sein, ihre Geschäftsmodelle effizient anpassen und neue Technologien und Prozesse erproben. Technologie auf dem neuesten Stand zu halten und gleichzeitig die Kosten für Upgrades und Implementierung zu minimieren, ist enorm wichtig. Generative KI-Tools wie AskThea eignen sich ideal für diesen Zweck, da sie die Zugänglichkeit komplexer Produktdokumentationen für Endnutzer verbessern.
Auf der ganzen Welt ist es schwierig geworden, qualifizierte und kosteneffiziente Mitarbeiter zu finden und zu halten. Schätzungen zufolge kann großartige Technologie mit eingebetteter KI den Bedarf an einigen Ressourcen, die grundlegende Funktionen erfüllen, verringern. Realistischer betrachtet, kann KI Arbeitslasten umverteilen, geringwertige, wiederholbare Aufgaben automatisieren und so Ressourcen für höherwertige Tätigkeiten und die Generierung von Umsatz freisetzen, was die Arbeitszufriedenheit erhöht. Die automatisierten Workflows von Alfa sowie die Erprobung eines internen GPT und Copilot für Technologieprozesse können zur Eindämmung dieses Problems beitragen.
Kunden erwarten mehr. Ein junger Vater erzählte vor Kurzem, wie er die Analysen seines Babyphons nutzt, um die Schlafgewohnheiten seines Babys zu verstehen, was einen Trend zu höheren Erwartungen widerspiegelt. Kunden verlangen heute effiziente, präzise und nahezu in Echtzeit erfolgende Antworten – etwas, das mit menschlichen, manuellen Prozessen nicht immer machbar ist. Automatisierte Workflows, die nach Möglichkeit Geschäftsregeln und natürlichsprachliche Modelle einbeziehen, unterstützen schnelle Antworten und sorgen gleichzeitig für ein hochwertiges Kundenerlebnis.
Mit der rasanten Weiterentwicklung von KI, die immer weiter in sämtliche Unternehmen vordringt, ändern sich auch die geltenden Vorschriften und die Erwartungen an ihre Zuverlässigkeit. Während sich die Regulierungsbehörden um die Festlegung von Leitlinien und Regeln bemühen, um den fairen und gerechten Einsatz von KI zu gewährleisten, übersteigt das rasante Innovationstempo diese Maßnahmen häufig, weshalb Unternehmen eine tückische Kluft überwinden müssen.
Alfa verfolgt zunächst, wo immer es möglich ist, einen „KI-als-lenkende-Hand“-Ansatz und unternimmt große Anstrengungen, um das Risiko für Einzelpersonen und Unternehmen zu minimieren. Wir arbeiten eng mit AWS und anderen Partnern zusammen, um Gesetzesänderungen zu verfolgen und sicherzustellen, dass sie in den Entwicklungsprozess einbezogen werden.
Dank der Hauptunterscheidungsmerkmale von Alfa – hervorragende Mitarbeiter, Spitzentechnologie und erstklassige Bereitstellung – können Sie uns bei allen Aspekten der KI vertrauen, auch bei der Beratung zu deren Implementierung.
Alfa verfügt über einen umfangreichen Erfahrungsschatz bei der Entwicklung eigener maßgeschneiderter KI-Lösungen. Dennoch wollen wir das Rad nicht neu erfinden, wenn wir Partnerbeziehungen nutzen können, um ein nahtlos integriertes KI-Erlebnis zu bieten. Von der Identitätsüberprüfung bis hin zur Erkennung und zum Verständnis von Dokumenten ist Alfa Systems durch eine breite Palette von APIs und Diensten auf künftige Anpassungen und Integration ausgerichtet.
Mehr dazu erfahren Sie in der letzten Säule von Alfa Systems 6, Kollaboratives Ökosystem: Einfache Integration mit Marktinnovationen und über Alfas vertrauenswürdiges Partnernetzwerk.